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銀行開戶:銀行嚴審開戶資料【這幾種人小心不能銀行開戶】

 2019-08-05        創匯空間         

  銀行嚴審開戶資料,你身份證丟失以后,別人拿去銀行開戶?現在不用擔心這種風險了。
 

銀行嚴審開戶資料


  近日,記者了解到,央行《關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》已下發到市內各商業銀行,有幾種人不能在銀行開戶了。

  《通知》要求,銀行嚴審開戶資料,銀行加強開戶管理,有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。

  1、銀行應切實履行客戶身份識別義務,杜絕假名、冒名開戶。

  銀行將有選擇地采取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網絡信息查驗等查驗方式,識別、核對客戶及其代理人真實身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。

  2、銀行將嚴格審查異常開戶情形,必要時會拒絕開戶。

  開戶時會被拒絕的情況包括:不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。

  談及出臺上述通知的背景時,《通知》披露,近年來,不法分子非法開立、買賣銀行賬戶(含銀行卡,下同)和支付賬戶,繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發。

  一方面,部分案件和監管實踐顯示,一些銀行業金融機構和非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)在開戶環節,客戶身份識別制度落實不嚴,存在著一定的業務管理和風險防控漏洞,為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機。

  另一方面,不少金融機構和支付機構在報送可疑交易報告后,未能對報告涉及的客戶、賬戶及資金采取必要控制措施,仍提供無差別的金融服務,致使犯罪資金及其收益被順利轉移,洗錢等犯罪活動持續或最終發生。
 

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